Tiền điện tử và rời khỏi Trung Quốc
📖 10 đọc tối thiểu
Quick Answer
Run, một cách chơi chữ cũ trên Internet của Trung Quốc đối với từ "chạy", đã trở thành cách viết tắt cho một xung lực thầm lặng của quần chúng: sự thôi thúc của tầng lớp trung lưu và người Trung Quốc giàu có xây dựng một lối thoát, hộ chiếu nước ngoài, ngôi nhà thứ hai, tiền tiết kiệm mà nhà nước không thể đóng băng. Tiền điện tử nằm ở trung tâm của nó, bởi vì điều duy nhất mà bức tường vốn được xây dựng để ngăn chặn chính là điều mà một tài sản không biên giới có thể dễ dàng thực hiện. Đây là phiên bản trung thực nhất về cách thức hoạt động thực sự của nó, rủi ro của nó và ranh giới pháp lý thực sự nằm ở đâu.
💡 Bức tường và đường hầm
Kiểm soát vốn của Trung Quốc là một bức tường cao với một cổng pháp lý nhỏ: 50.000 đô la một năm, cần có giấy tờ, không được phép sở hữu tài sản hoặc cổ phiếu nước ngoài. Crypto là một đường hầm hoàn toàn bỏ qua cánh cổng. Đường hầm nhanh hơn và bức tường không thể nhìn thấy chúng, nhưng việc đào một đường hầm là vi phạm quy định của quốc gia bạn sắp rời đi và việc sử dụng nó một cách bất cẩn có thể khiến bạn bị sập. Biết được con đường nào là cổng và con đường nào là đường hầm là toàn bộ trò chơi.
Tại sao bức tường tồn tại và nó chặn những gì
Mỗi công dân Trung Quốc có thể chuyển đổi hợp pháp tối đa số tiền tương đương 50.000 đô la Mỹ mỗi năm và khoản trợ cấp đó rõ ràng không được phép mua bất động sản hoặc chứng khoán ở nước ngoài. Mục tiêu là ngăn chặn tình trạng tháo vốn vốn có thể làm cạn kiệt nguồn dự trữ và làm suy yếu đồng nhân dân tệ. Đối với một gia đình đã quyết định di cư hoặc đơn giản là giảm thiểu rủi ro, hạn ngạch đó cực kỳ không đủ so với giá trị của một căn hộ đã trả xong, đó là lý do tại sao rất nhiều người tìm cách lách nó và tại sao Bắc Kinh coi stablecoin là mối đe dọa đối với chủ quyền tiền tệ hơn là mối lo lừa đảo đơn thuần.
Cách tiền điện tử được sử dụng để di chuyển giá trị, được tuyên bố một cách trung thực
Cơ chế rất đơn giản và được hiểu rộng rãi: chuyển đổi nhân dân tệ sang USDT hoặc Bitcoin thông qua OTC trong nước, tự lưu giữ và truy cập từ ví ở bất kỳ đâu trên thế giới. Không có chuyển khoản ngân hàng nào xuyên biên giới nên không có hạn ngạch nào được sử dụng và không có báo cáo nào được nộp. Điều quan trọng là phải rõ ràng: việc sử dụng tiền điện tử để chuyển giá trị ra nước ngoài vượt quá hạn ngạch vi phạm các quy tắc ngoại hối của Trung Quốc và các mô hình có cấu trúc lớn có thể thu hút sự giám sát rửa tiền ở cả hai đầu. Chúng tôi đang mô tả một thực tế thực tế và những rủi ro của nó chứ không tán thành việc vi phạm pháp luật.
Những rủi ro thực sự cắn
Về phía Trung Quốc: thẻ ngân hàng bị đóng băng từ OTC đang lan rộng, các hình phạt về ngoại hối và nguy cơ bị lộ nếu chuỗi giao dịch chạm vào tiền gian lận. Về phía đích: các ngân hàng và sàn giao dịch được cấp phép hỏi nguồn tiền đến từ đâu và tiền điện tử không có dấu vết giấy tờ rõ ràng có thể bị đóng băng hoặc từ chối ngay tại thời điểm bạn cần sử dụng nó. Thất bại tàn khốc nhất là đến với sự giàu có mà bạn không thể gửi vào ngân hàng. Đây là lý do tại sao nguồn gốc xuất xứ, hồ sơ cho thấy tiền xu được kiếm như thế nào, lại quan trọng đối với một người di cư hơn hầu hết những người khác.
Vốn Trung Quốc thực sự đang đi về đâu
Nhóm điểm đến Kế hoạch B chung theo mục đích. Singapore về tài chính, giáo dục và hệ thống pháp luật đáng tin cậy. Nhật Bản về lối sống, tài sản mở cửa cho người nước ngoài và chế độ tiền điện tử rõ ràng (nếu bị đánh thuế). Các chương trình lưu trú dài hạn của Malaysia và các lựa chọn cư trú ưu tú của Thái Lan về chi phí và sự gần gũi. Bồ Đào Nha, UAE và những nước khác theo hình thức đầu tư cư trú. Hồng Kông nằm ở giữa, tiếng Trung Quốc về ngôn ngữ và luật pháp, nhưng với các sàn giao dịch được cấp phép và hoạt động ngân hàng thực sự, khiến nơi đây trở thành bước nhảy đầu tiên đương nhiên để hợp pháp hóa tài sản trước khi tiến xa hơn.
Con đường hợp pháp, đó là con đường chúng tôi khuyên dùng
Con đường có thể bảo vệ được là kiên nhẫn và nhàm chán: sử dụng hạn ngạch 50.000 đô la hàng năm cho các thành viên trong gia đình và theo năm, kê khai tài sản hợp lý, di cư thông qua thị thực hoặc chương trình đầu tư thực sự, và mang lại sự giàu có thông qua các kênh tài liệu, ngân hàng với lời khuyên về thuế và nhập cư chuyên nghiệp ở cả hai quốc gia. Tiền điện tử vẫn có vai trò hợp pháp, như một kho lưu trữ giá trị có thể truy cập trên toàn cầu khi bạn ra ngoài và như một cách để giữ đô la (thông qua stablecoin) mà không một ngân hàng nào kiểm soát. Sự khác biệt giữa Kế hoạch B thông minh và kế hoạch đông lạnh hầu như luôn nằm ở tài liệu và tính hợp pháp chứ không phải ở sự thông minh.
🔑 Bài học chính
Về mặt kỹ thuật, tiền điện tử giúp việc di chuyển tài sản vượt qua bức tường vốn hàng năm trị giá 50.000 đô la của Trung Quốc trở nên dễ dàng và đó chính là lý do tại sao nó vi phạm luật ngoại hối khi được sử dụng vượt quá hạn ngạch. Mối nguy hiểm thực sự là thẻ bị đóng băng ở phía Trung Quốc và những đồng xu không có nguồn gốc xuất xứ, không thể gửi vào ngân hàng ở phía đích. Các điểm đến của Kế hoạch B chung là Singapore, Nhật Bản, Malaysia, Thái Lan, Bồ Đào Nha và UAE, với Hồng Kông là điểm đến hợp pháp hóa đầu tiên. Con đường được đề xuất là hợp pháp: tài sản được kê khai, thị thực thật, chuyển khoản ngân hàng có chứng từ và tư vấn chuyên môn.
Tại sao điều này quan trọng với bạn
Kế hoạch B thúc đẩy là một trong những câu chuyện về vốn có hậu quả lớn nhất ở châu Á, chuyển hướng sự giàu có và con người từ Trung Quốc sang Singapore, Nhật Bản, Malaysia, Thái Lan và Hồng Kông, và tiền điện tử được đan xen thông qua nó vừa là công cụ vừa là rủi ro. Hiểu rõ các ranh giới pháp lý sẽ bảo vệ các gia đình đưa ra quyết định tài chính có rủi ro cao nhất trong cuộc đời họ, đồng thời giải thích dòng di cư và dòng vốn định hình toàn bộ khu vực.
Câu hỏi thường gặp
Tôi có thể mang tiền điện tử ra khỏi Trung Quốc một cách hợp pháp khi tôi di cư không?▼
Việc nắm giữ tiền điện tử không bị hình sự hóa, nhưng việc sử dụng nó để chuyển giá trị ra nước ngoài vượt quá hạn mức trao đổi ngoại hối hàng năm 50.000 đô la là vi phạm các quy tắc kiểm soát vốn của Trung Quốc và các mô hình lớn có thể thu hút sự giám sát về hoạt động rửa tiền. Con đường hợp pháp là sử dụng hạn ngạch hợp lý, khai báo tài sản, di cư thông qua thị thực thực tế hoặc chương trình đầu tư và chuyển tài sản qua các kênh ngân hàng có giấy tờ với sự tư vấn chuyên nghiệp.
Người giàu Trung Quốc chuyển tiền và bản thân họ đi đâu?▼
Các điểm đến phổ biến nhất là Singapore (tài chính, giáo dục, pháp quyền), Nhật Bản (lối sống, tài sản, quy định rõ ràng về tiền điện tử), Malaysia và Thái Lan (chương trình cư trú dài hạn và ưu tú) và Bồ Đào Nha hoặc UAE (cư trú theo hình thức đầu tư). Hồng Kông là bước nhảy đầu tiên thường xuyên vì nó là tiếng Trung Quốc về ngôn ngữ và luật pháp nhưng vẫn cấp phép cho các sàn giao dịch và ngân hàng thực sự để hợp pháp hóa tài sản.
Rủi ro lớn nhất của việc sử dụng tiền điện tử để chuyển tài sản ra nước ngoài là gì?▼
Đến với tiền xu bạn không thể gửi ngân hàng. Các ngân hàng đích và sàn giao dịch được cấp phép yêu cầu nguồn tiền và tiền điện tử không có dấu vết mua lại rõ ràng có thể bị đóng băng hoặc bị từ chối chính xác khi bạn cần. Về phía Trung Quốc, OTC đang gia tăng mang lại rủi ro về thẻ bị đóng băng và phạt hối đoái. Nguồn gốc và tài liệu quan trọng hơn đối với người di cư so với hầu hết những người dùng tiền điện tử khác.
Tiếp tục đọc
Các chủ đề liên quan trên khắp trung tâm
📚 Nguồn và đọc thêm
Các tài liệu tham khảo có thẩm quyền và các nguồn chính được sử dụng trong hướng dẫn này.