加密货币税最低的国家和比特币税（按国家/地区划分）

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✍️ 撰写及审阅者 Karel Havlíček已更新 2026🛡️ 编辑独立

Quick Answer

一些国家对个人长期持有比特币征收 0% 的资本利得税，特别是新加坡、香港、阿联酋（迪拜）和马来西亚，以及萨尔瓦多和格鲁吉亚。在其他地方，税率范围从印度严格的 30% + 1% TDS 到日本高达 55% 的收入待遇。以下是来源比较。规则发生变化——始终在本地确认。

⚠️ 这是针对个人长期持有者的一般教育信息，而不是税务建议。加密货币税收规则经常变化，具体取决于您的居住地和活动。请务必与当地税务机关或合格的顾问确认现行规则。

0% 资本利得税司法管辖区

无资本利得税。个人长期收益一般免税；商业/贸易收入可以纳税。受 MAS 监管。

无资本利得税。个人投资收益一般免税；频繁的交易可以被视为营业收入。

对个人加密货币不征收个人所得税或资本利得税。 VARA/ADGM 调节活动。对加密居民来说是一个主要吸引力。

没有一般资本利得税，因此偶尔的投资通常是免税的。频繁的商业交易可以作为收入征税。

个人通常免征加密货币收益税（外国来源待遇）。深受不受地点限制的持有者欢迎。

比特币是法定货币；比特币不征收资本利得税。原始主权收养案例研究。

国家	税率	它是如何运作的
🇸🇬 Singapore	0%	个人无需缴纳资本利得税（长期）。
🇭🇰 Hong Kong	0%	个人无需缴纳资本利税。
🇲🇾 Malaysia	0%*	无资本利得税；商业交易应纳税。
🇯🇵 Japan	up to ~55%	按累进税率作为杂项收入征税。
🇰🇷 South Korea	20%	年收益超过 250 万韩元（自 2025 年起）。
🇮🇳 India	30% + 1% TDS	收益固定 30%；每笔交易 1% TDS；无损失抵消。
🇹🇭 Thailand	15%*	可评估的收益；可以适用 15% 的预扣税——规则已经改变。
🇮🇩 Indonesia	~0.1–0.2%	小额最终所得税+交易增值税，由交易所征收。
🇵🇭 Philippines	0–35%	视为应税收入；累进税率； BIR 指南不断发展。
🇻🇳 Vietnam	evolving	尚无具体的资本利得税；正在制定法律/税务框架。
🇹🇼 Taiwan	varies	对于大多数人来说，没有专门的加密货币资本利税；大型/商业活动应纳税。
🇦🇪 UAE	0%	个人无需缴纳个人所得税/资本利得税。
🇺🇸 USA	0–37%	资本收益；长期（持有>1年）的税率低于短期。
🇩🇪 Germany	0% after 1yr	如果持有超过一年则免税（个人）。
🇵🇹 Portugal	0% after 1yr	长期个人收益（持有>1年）通常免税；短期~28%。

* 有条件的——见注释。数字是对个人的一般指导，并会随着时间的推移而变化。

常见的法律方法包括持有足够长的时间以获得较低的长期利率（如果存在）、收获损失以抵消收益、保留细致的记录、在可用的情况下使用税收优惠账户，以及（对于某些人来说）在低税收管辖区建立居住权。这些都不能替代根据您的情况量身定制的专业建议。

哪个国家的比特币税最低？▼

新加坡、香港、阿联酋（迪拜）和马来西亚等一些国家对个人长期持有者对比特币实行零资本利得税。萨尔瓦多和格鲁吉亚的税收也特别友好。由于执行和定义各不相同，因此请务必确认当前的规则和您的居住身份。

新加坡和香港的比特币真的免税吗？▼

对于个人投资者来说，是的——两者都不征收资本利得税，因此长期比特币收益通常是免税的。然而，频繁或商业规模的交易可以被视为应税收入。这是一般信息，而不是税务建议。

印度如何对比特币征税？▼

印度对加密货币收益征收 30% 的统一税，并对交易征收 1% 的 TDS（从源头扣除的税），损失不能用其他收入抵消。它是亚洲加密货币税负最高的国家之一。

我只需要为持有比特币缴税吗？▼

在大多数国家，仅仅持有并不是一个应税事件——当您出售、交易或赚取加密货币时通常需要纳税。规则有所不同，因此在假设之前请检查您当地的治疗方法。

我可以通过移居国家来避税吗？▼

将居住权转移到零税率的司法管辖区是许多人所做的合法税务规划，但它很复杂：退出税、居住测试和母国规则（如美国对全球公民征税）都很重要。咨询合格的当地顾问 - 此页面是教育，而不是建议。