DeFi（去中心化金融）

DeFi，即去中心化金融，使用开放的智能合约而不是银行来重新创建交易、借贷和赚取利息等金融服务。任何有钱包的人都可以全天候使用它，无需许可。它确实强大，也确实存在风险，了解它的真正含义可以消除炒作和恐惧。

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去中心化交易所（DEX）可让您直接从钱包中将一种代币交换为另一种代币，没有公司持有您的资金，也无需注册。大多数交易都基于一个名为自动做市商（AMM）的巧妙想法，而不是传统的订单簿。了解其运作原理可以解释滑点、费用以及为什么 DEX 感觉与币安如此不同。

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DeFi 贷款让您可以通过加密货币赚取利息或以加密货币为抵押进行借贷，无需银行，无需信用检查，也无需文书工作，只需一份智能合约。 Aave 和Compound 等协议透明且自动地完成此操作。问题在于细节：超额抵押和清算，在借入一美元之前您必须了解这一点。

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流动性挖矿通过为 DeFi 协议提供流动性并赚取费用和奖励代币，提供了加密货币中标榜的最高回报。但那些引人注目的 APY 隐藏了一个名为“无常损失”的微妙陷阱，以及真正的协议风险。了解回报和风险如何实际发挥作用，可以将知情农民与退出流动性区分开来。

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DeFi 带来了真正的创新，但黑客和诈骗造成了数十亿美元的损失。开放性使其强大，也使其成为剥削者和骗子的游乐场。了解 DeFi 用户亏损的具体方式以及警告信号，可以让您在使用它时不会成为另一个统计数据。

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如果你从第一天起就养成正确的习惯，就可以安全地使用 DeFi。大多数初学者赔钱不是因为奇特的黑客攻击，而是因为可以避免的错误：错误的网络、盲目的批准、虚假网站以及规模太大太快。本分步指南将帮助您在学习的同时严格遵守 DeFi 的使用规则，从而保护您的资金。

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