DeFi(분산금융)

탈중앙화 금융인 DeFi는 은행 대신 개방형 스마트 계약을 사용하여 거래, 대출, 이자 획득과 같은 금융 서비스를 재현합니다. 지갑이 있는 사람이라면 누구나 24시간 내내 허가 없이 사용할 수 있습니다. 그것은 정말로 강력하고 정말로 위험하며, 그것이 실제로 무엇인지 이해하면 과대 광고와 두려움이 모두 사라집니다.

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분산형 거래소(DEX)를 사용하면 자금을 보유하는 회사나 가입 없이 지갑에서 직접 하나의 토큰을 다른 토큰으로 교환할 수 있습니다. 대부분은 전통적인 주문서 대신 AMM(Automated Market Maker)이라는 기발한 아이디어를 바탕으로 운영됩니다. 작동 방식을 이해하면 슬리피지, 수수료, DEX가 바이낸스와 다르게 느껴지는 이유가 설명됩니다.

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DeFi 대출을 사용하면 은행이나 신용 조사, 서류 작업 없이 스마트 계약만으로 암호화폐에 대한 이자를 얻거나 대출을 받을 수 있습니다. Aave 및 Combine과 같은 프로토콜은 이를 투명하고 자동으로 수행합니다. 문제는 세부 사항에 있습니다. 즉, 1달러를 빌리기 전에 반드시 이해해야 하는 과잉 담보 및 청산입니다.

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수확량 농업은 DeFi 프로토콜에 유동성을 제공하고 수수료와 보상 토큰을 획득함으로써 암호화폐에서 가장 높은 광고 수익을 제공합니다. 그러나 눈길을 끄는 APY에는 비영구적 손실이라는 미묘한 함정과 실제 프로토콜 위험이 숨겨져 있습니다. 보상과 위험이 실제로 어떻게 작동하는지 이해하면 정보를 얻은 농부가 출구 유동성에서 분리됩니다.

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DeFi는 진정한 혁신을 가져왔고, 해킹과 사기로 인해 수십억 달러의 손실을 입었습니다. 이를 강력하게 만드는 동일한 개방성은 또한 착취자와 사기꾼의 놀이터가 됩니다. DeFi 사용자가 돈을 잃는 구체적인 방법과 경고 신호를 아는 것은 또 다른 통계가 되지 않고도 DeFi를 사용할 수 있게 해줍니다.

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DeFi는 첫날부터 올바른 습관을 들이면 안전하게 사용할 수 있습니다. 대부분의 초보자는 특이한 해킹이 아니라 피할 수 있는 실수로 인해 돈을 잃습니다. 잘못된 네트워크, 맹목적인 승인, 가짜 사이트 및 너무 빠른 속도로 성장하는 것입니다. 이 단계별 가이드는 학습하는 동안 자금을 보호하는 규율로 DeFi를 사용하는 방법을 안내합니다.

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이더리움과 같은 지분증명 코인을 스테이킹하면 수익을 얻을 수 있지만, 전통적인 스테이킹은 코인을 잠금 해제할 때까지 쓸모가 없게 됩니다. 리퀴드 스테이킹은 영리한 트릭으로 이 문제를 해결합니다. 즉, 코인을 스테이킹하고 이를 나타내는 거래 가능한 토큰을 받아 스테이킹 보상을 받으면서 여전히 사용, 거래 또는 다른 곳에 배포할 수 있는 유동적인 무언가를 갖게 됩니다. 이는 모든 암호화폐에서 가장 큰 카테고리 중 하나가 되었습니다. 이는 또한 스테이킹에 더해 새로운 위험을 가중시키며, 특히 비트코인 ​​사용자에게 중요한 것은 사람들이 흔히 가정하는 방식으로 비트코인에 적용되지 않는다는 것입니다.

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서로 다른 블록체인은 자연스럽게 서로 대화하지 않습니다. 한 체인의 코인은 단순히 다른 체인으로 이동할 수 없습니다. 브리지는 이 문제를 해결하기 위해 만들어진 커넥터로, 한 체인에서 자산을 잠그고 다른 체인에서는 표현을 발행합니다. 이는 다중 체인 세계를 위한 필수적인 배관이며 모든 암호화폐에서 가장 피비린내 나는 표적이기도 했습니다. 각각 수억 달러에 달하는 역사상 가장 큰 해킹 중 일부는 브리지 공격이었습니다. 교량이 왜 그렇게 위험한지 이해하는 것은 DeFi 안전 지식 중 가장 실용적인 부분 중 하나입니다.

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비트코인은 가장 크고 가장 안전한 암호화 자산이며 대부분의 기간 동안 DeFi에서는 가장 유용하지 않습니다. 고의적인 단순성, 즉 돈이 되는 이유는 이더리움과 같은 체인에서 대출, 거래 및 수익률을 높이는 복잡한 스마트 계약을 기본적으로 실행할 수 없다는 의미이기도 합니다. 비트코인 금융인 "BTCfi"는 사람들이 비트코인을 판매하지 않고도 생산적인 담보 및 DeFi 자본으로 사용할 수 있도록 하는 이러한 변화를 위한 빠르게 성장하는 노력입니다. 이는 암호화폐 분야에서 가장 흥미로운 개척지 중 하나이며, 과대 광고와 안전한 현실 사이의 격차가 특히 넓은 곳이기도 합니다.

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모든 암호화폐에서 가장 많이 거래되는 상품은 코인이 아니라 파생상품이며, 무엇보다 만료일이 없는 가격에 대한 레버리지 베팅인 "영원한 미래"입니다. 수년 동안 이들은 중앙화된 거래소에서 살았습니다. 이제 성장하는 슬라이스는 자신의 지갑에서 직접 레버리지를 거래하는 DeFi 프로토콜에서 온체인으로 실행됩니다. 매력은 분명합니다. 소규모 자본으로 인한 큰 노출, 자금을 보유하는 중개자가 없습니다. 위험도 마찬가지입니다. 레버리지는 암호화폐에서 돈을 잃는 가장 빠른 방법이며, 온체인 범인은 게이트키퍼와 함께 가드레일을 제거합니다.

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