DeFi（去中心化金融）

DeFi，即去中心化金融，使用開放的智能合約而不是銀行來重新創建交易、借貸和賺取利息等金融服務。任何有錢包的人都可以全天候使用它，無需許可。它確實強大，也確實存在風險，了解它的真正意義可以消除炒作和恐懼。

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去中心化交易所（DEX）可讓您直接從錢包中將一種代幣交換為另一種代幣，沒有公司持有您的資金，也無需註冊。大多數交易都基於一個名為自動做市商（AMM）的巧妙想法，而不是傳統的訂單簿。了解其運作原理可以解釋滑點、費用以及為什麼 DEX 感覺與幣安如此不同。

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DeFi 貸款讓您可以透過加密貨幣賺取利息或以加密貨幣為抵押進行借貸，無需銀行，無需信用檢查，也無需文書工作，只需一份智能合約。 Aave 和Compound 等協定透明且自動地完成此操作。問題在於細節：超額抵押和清算，在藉入一美元之前您必須了解這一點。

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流動性挖礦透過為 DeFi 協議提供流動性並賺取費用和獎勵代幣，提供了加密貨幣中標榜的最高回報。但那些引人注目的 APY 隱藏了一個名為「無常損失」的微妙陷阱，以及真正的協議風險。了解回報和風險如何實際發揮作用，可以將知情農民與退出流動性區分開來。

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DeFi 帶來了真正的創新，但駭客和詐騙造成了數十億美元的損失。開放性使其強大，也使其成為剝削者和騙子的遊樂場。了解 DeFi 用戶虧損的具體方式以及警告訊號，可以讓您在使用它時不會成為另一個統計數據。

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如果你從第一天起就養成正確的習慣，就可以安全地使用 DeFi。大多數初學者賠錢不是因為奇特的駭客攻擊，而是因為可以避免的錯誤：錯誤的網路、盲目的批准、虛假網站以及規模太大太快。本逐步指南將幫助您在學習的同時嚴格遵守 DeFi 的使用規則，從而保護您的資金。

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像以太坊這樣的權益證明代幣的質押可以賺取收益，但經典的質押會將您的代幣鎖定，直到您取消質押為止。流動性質押透過一個聰明的技巧解決了這個問題：質押您的代幣，並獲得代表它們的可交易代幣，這樣您就可以獲得質押獎勵，並且仍然有一些流動性可以在其他地方使用、交易或部署。它成為所有加密貨幣中最大的類別之一。除了質押之外，它還帶來了新的風險，而且對於比特幣受眾來說，重要的是，它並不像人們通常認為的那樣適用於比特幣。

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不同的區塊鏈自然不會相互通訊；一條鏈上的硬幣不能簡單地轉移到另一條鏈上。橋接器是為解決此問題而建造的連接器，將您的資產鎖定在一條鏈上並在另一條鏈上發布表示。它們是多鏈世界的重要管道，也是所有加密貨幣中最血腥的目標：歷史上一些最大的駭客攻擊，每次損失數億美元，都是橋樑漏洞。了解橋樑為何如此危險是 DeFi 安全知識中最實用的部分之一。

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比特幣是最大、最安全的加密資產，但在其生命的大部分時間裡，它在 DeFi 中最沒有用處。它刻意的簡單性，使它聽起來很賺錢，也意味著它不能在本地運行複雜的智能合約，為以太坊等鏈上的借貸、交易和收益提供動力。 “BTCfi”，即比特幣金融，是為了改變這一現狀而做出的快速發展的努力：讓人們在不出售比特幣的情況下使用比特幣作為生產性抵押品和 DeFi 資本。這是加密領域最有趣的前沿之一，也是炒作與安全現實之間差距特別大的領域。

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所有加密貨幣中交易量最大的產品不是硬幣，而是衍生品，最重要的是“永久未來”，一種沒有到期日的槓桿價格賭注。多年來，這些都存在於中心化交易所。現在，越來越多的部分在 DeFi 協議中運行在鏈上，您可以直接從自己的錢包進行槓桿交易。吸引力是顯而易見的：小資本帶來大風險，沒有仲介持有您的資金。危險也是如此：槓桿是加密貨幣中損失金錢的最快方式，而鏈上犯罪者會與看門人一起移除護欄。

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